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禁止员工参与民间借贷和非法集资管理办法
第一章 总则
第一条 为规范我行从业人员履职行为，预防参与民间借贷和非法集资事件，保护公众切身利益，促进金融行业健康发展，维护社会稳定。按照监管部门相关要求，特制订本管理办法。
第二条 非法集资与民间借款的区别。民间借贷是指公民之间、公民与法人之间、公民与其它组织之间的借贷。非法集资是指单位或者个人未经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。
第三条 参与民间借贷和非法集资的危害。扰乱了国家正常经济金融秩序，破坏了金融市场的健康发展，干扰了国家政策的有效执行。侵害了人民群众的切身利益，带来社会不稳定，破坏和谐社会建设。非法集资的主要对象是普通群众，尤其是下岗职工、退休工人、农民等低收入群体，非法集资活动会给这些人带来更大的伤害。
第二章 管理措施
第四条 创新举报方式和渠道在内部视频系统上开辟
一是提高员工职业道德认识水平, 防止员工利用熟悉业务制度和流程参与社会融非法...一旦他们出现家庭变故或参与非法集资和民间借贷等 可能引起经济犯罪因素时,及时...
领导小组办公室设在综合管理部,具体负责专项治理活 动的组织、领导及排查摸底等工作。领导小组办公室成员某 某同志负责员工参与经商办企业、民间借贷和非法集资专项 ...
管理能力相匹配,规范各 级机构及其员工行为,防止因考核激励机制不科学诱发员工...要素纳入案防管理范畴; (二)加大对员工参与民间借贷、非法集资、充当资金掮客、...
正是因为民间借贷及非法集资具有以上种种危害,为此,我们农商银行必须采取有效措施,切实防范员工参与 2 民间借贷和非法集资行为:一要高度重视,充分认识非法 集资和参与...
近期少数银行业金融机构及其从业人员参与民间借贷、违规担保和非法集资活动的现象较...后台的各项 内部管理制度,特别关注“八小时”意外的行为,建立落实管理责任制,...
加强员工异常行为管理的意见》和省行《员工行为动态管 理办法》等有关制度规定,...要时刻坚守自己的道德线,坚决抵制任何直接或间接 参与民间借贷和非法集资的不当...
作人员非法集资、高利借贷行为的若干规定》的通知 ?...弄虚作假等方式获得银行贷款或以民间借贷方 式融资...六、禁止组织、参与、保护、纵容非法集资、高利借贷...
从业人员参与民间融资活动提出禁止性要求_解决方案_...办公或营业场所开展 民间借贷、违规担保和非法集资...及时按规定进行处理,并将处理结果 上报总行和当地...
从自身角度出发,我们首先要认真学习银行相关规 章制度,避免出现“无心做错事”...禁止员工参与民间借贷和... 4页 4下载券 民间借贷与非法集资有何... 1页 ...
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